我国经济增长已由高速增长阶段转向高质量发展阶段，行业分化日趋明显。一方面国家开放相关外商引进政策，境外金融集团有权利申请全资或合资在华证券机构，另一方面相关监管机构对于金融产品监管趋于严格，对券商治理及相关产品的合规性、规范化加强把控，导致体系还在发展搭建阶段的中小型机构人才因业务受阻、行业资源竞争激烈、公司治理不规范等原因，行业高端人才集中流向中大型券商，头部效应明显。

下文是猎头公司beat365官方最新版发布的薪酬报告对金融行业的人才招聘需求和薪酬趋势的分析预测，供企业和猎头招聘参考。

整体行业及细分领域人才需求

投资

信托领域，财富条线职位需求加大，资产条线需求增速减慢。究其原因主要是由于政策监管力度加强，企业特别是一些国有企业，根据自身的财富人员搭建方案和业务方案，人员需求以搭建财富中心的信托公司和新开区域的财富中心人员为主。

渠道销售领域，刚性兑付的打破，将使信托产品吸引力下降，渠道销售难度加大。且在新的监管环境下，在原信托业务结构中占比较高的银信通道业务和信政业务将面临进一步萎缩，从而带动信托资产规模继续收缩，加之资本市场不确定性增加，未来信托公司倾向招聘来自私行、信托同业或渠道资源的，具有较强的高净值客户营销拓展能力的候选人。

投资银行领域，监管政策和大行情对投行的业务模式和收入影响较大。资源头部集中明显，科创板也并未给小券商带来太多利好。为了提高差异化竞争力，很多中小券商重新调整组织结构，发展精品投行。在市场艰难情况下，各家券商对有项目资源的个人和团队求贤若渴，承揽人员稀缺，承做人员饱和。

公募基金领域，随着数家银行理财子公司获批筹建，2019年成为银行理财子公司发展元年，中国资管行业开启了新的市场格局。商业银行设立理财子公司，有助于强化资管业务的交易主体地位，完善业务组织架构，实现风险管控和风险隔离，拓宽银行理财业务的边界。人才招聘需求的热点板块有投研板块、固收投资、权益投资、金融科技人才，主要以公募基金、银行、券商主流金融机构为主。

PE、VC领域，目前，我国经济正在由高速增长转为高质量发展阶段，全国范围内的产业升级成为政策导向，而科技创新则是成功关键。2019年，我国股权投资市场科技创新领域布局持续加深。人工智能、医疗健康、高端装备制造、大数据和企业服务成为投资机构未来一年最为关注的投资行业。拥有产业背景和金融投资、资本运作经验的复合型人才为当前人才需求热门趋势。

人才招聘的缺口：以金融科技人才为代表的复合型人才和高级专业技术人才的需求均呈上升趋势，金融监管人才在“严监管、防风险”的背景下也显得极其重要；
人才招聘的来源：对于金融企业来说，兼具专业知识和金融知识的复合型金融技术人才是最受欢迎的候选人。除了来自同业的人才流动，互联网技术公司是其人才资源的第二选择。金融监管人才倾向有监管机构工作经验，人才多来自于央行、证监会、银保监会。


2019年A股再融资市场出现回暖，随着贸易战的结束、金融行业洗牌初步完成，央行做出的多种促进流动性的信号，2020年未来金融会再度回归正轨，稳步提升。随着未来再融资政策的松绑，未来券商在承销业务、承销金额上或许还有较大增量空间。

房地产融资越收越紧。在银行贷款、公司债、资管、私募等融资渠道一个个收紧之后，房企最后一个主要的融资渠道——信托，也随着2019年7月11日光大信托被曝将暂停新增地产融资开始，进入收缩乃至部分停止的状态。一边是融资受阻，自“23号文”开始限制银行和信托融资后，房地产融资渠道步步收紧，信托、海外债、银行贷款、开发贷、ABS等的监管新政频出。另一边房企债务却在密集到期。在融资难的环境下，银行人才流向地产等实业公司从事融资业务的趋势有所增加。

人才招聘的缺口：券商承销业务、房地产企业融资部门高管；
人才招聘的来源：券商同业，银行、信托及企业融资部。

2019年7月证监会向各家券商下发了《关于通报2019年证券公司分类评价有关情况的函》 ，其中“合规管理能力”一项，于2018年纳入证券公司分类评价“加分项”，并在今年分类评价中正式启动评价。合规管理能力指标主要分为合规人员配备、合规管理覆盖、合规管理效果三项指标。证券公司合规管理办法正式实施以后，很多证券公司已经招过一轮风控合规人员，基本满足配备。但是随着业务的延伸拓展，监管要求不断提高，刚刚达标的合规人员数量还远远不够，资深合规和内控人员成为券商招聘中的“香饽饽”。

《2019中国保险行业智能风控白皮书》中指出，当前保险行业的风险管控仍处于相对粗放的阶段，保险行业风险管控存在欺诈频发；依赖人工，成本高效率低；信息割裂，风控效果不佳等问题。2018年以来，随着保险科技与保险行业的深度融合，保险行业开始进入“智能风控阶段”。深度应用人工智能、大数据、区块链和物联网等技术，实现智能预警和多维核验。随着移动互联网、信息数据技术的发展，个人信息的能见度越来越高、颗粒度越来越细，保险公司通过合规手段获得和分析个人健康、行为、信用等数据将更加容易，利用地图、车辆、运动等跨行业的数据进行风险管控也成为可能。

回顾2019年金融科技行业，一边是BAT等头部企业动作频频，持牌经营、拥抱监管、加码 "to B" 业务是大势所趋，另一边是P2P行业的强监管，清退、转型成为贯穿全年的主线。监管层依旧秉持鼓励创新的态度，同时强调合规、风控，金融脱虚向实，反哺实体经济，尤其是解决小微企业融资难题。2020年，在防风险、强监管、合规化的政策主基调下，金融科技行业格局将迎来洗牌重组，行业集中度不断提升，“马太效应”加剧，具备科技实力、风控能力和资本实力的头部金融科技企业将强者恒强。

人才招聘的缺口：风控部总经理/副总经理、风险管理、合规岗；
人才招聘的来源：金融同业风险合规部门、律所。


2019党中央、国务院高度重视数字经济发展，大力推进互联网、大数据、人工智能和实体经济的深度融合，发展数字经济、共享经济，培育新增长点，形成新动能。并先后出台了网络强国、宽带中国、“互联网+”、智能制造、促进大数据发展、人工智能、软件等一系列重大战略、规划和举措，提出明确要求。

科技不仅改变了客户行为，高级分析能力的发展也孕育了全新风险管理技术。层出不穷的新技术带来了成本更低、速度更快的计算能力和数据存储，推动了更有效的风险决策支持和流程整合。虽然未来十年还将出现大量未知的创新，并显著影响风险管理进程，具备风险建模、精通数据挖掘以及数据分析类风险人才将成为热门。随着金融市场的动荡频发，银行、投行、券商、保险等金融机构正在建立有效的风险管理机制，需要大量的高级风险管理人才。同时，大型企业内部也需要在自身的资金管理、业务及商务拓展、企业运营等领域里寻求风险管理人才，保障企业的运作。

人才招聘的缺口：风险管理人才（风险策略、风险模型、数据分析、反欺诈策略、催收策略、风控系统产品等）；

人才招聘的来源：风控主要来自银行、消费金融、互联网金融领域；产品人员主要来自互联网+互联网金融；技术人员主要来自互联网+银行。

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